مشاوره مالی

مشاوره مالی کیست؟

مشاوره مالی ، علاوه بر مجمو‌عه‌ها می‌تواند به اشخاص حقیقی نیز مشاوره‌ی مالی و کسب و کاری بدهد. مشاور مالی یک عنوان کلی برای کسانی است که به شرکت‌ها، سازمان‌ها یا افراد در زمینه‌ی مالی یا هنگام ثبت شرکت برای صرف هزینه ها راهکارهای متناسبی ارائه می‌کنند، تا آن‌ها را به اهدافشان در زمینه‌ی حفظ و افزایش سرمایه برسانند.

شماره تلفن ثبت شرکت، لمس کنید شماره خودکار تماس می گیرد

گر چه شرح وظایف یک مشاوره مالی مثلاً با یک حسابدار متفاوت است، ولی ممکن است در یک مجموعه‌ی کوچک، شخصی که مسائل حسابرسی یک شرکت را انجام می‌دهد یا مسئول خدمات مالی شرکتها است به مدیر عامل و صاحب مجموعه مشاور مالی نیز بدهد و استراتژی‌های مالی شرکت هنگام ثبت برند، اخذ انواع رتبه یا حتی تامین نیاز های شرکت بر اساس راهنمایی‌های او شکل بگیرد.

ممکن است شما کسی باشید که سال‌ها در زمینه‌ی فروش کفش فعالیت می‌کردید و حالا تصمیم گرفته اید پس از مدت‌ها تجربه اندوزی در این تجارت، به جای اینکه محصولات دیگران را بفروشید، خودتان دست به کار شوید و یک کسب و کار برای تولید مدل خاصی از کفش که مد نظرتان است را راه بیاندازید.

 شما در مورد کفش اطلاعات مناسبی در اختیار دارید. اگر این را بگویید، بنا به سابقه‌ی کاریتان حتماً بسیاری این جمله را از شما می‌پذیرند. ولی باور کنید که دانش و تجربه‌ی شما در مورد کفش، انواع مختلف آن، نحوه‌ی طراحی‌ و مسائل دیگر مرتبط با آن یک چیز است و ایده‌ی کسب و کار در زمینه‌ی تولید یک مدل خاص از کفش، یک مسئله‌ی دیگر است.

 چیزی که بین این دو موضوع فاصله می‌اندازد، پول یا به طور کلی سرمایه است. چقدر در مورد سرمایه می‌دانید؟ برای راه اندازی یک کسب و کار، پول و زمان بسیار تعیین کننده‌ هستند. بنابراین شما به کسی نیاز دارید که سرمایه، انواع آن، زمان و نحوه‌ی درست به کارگیری اش را بداند. مشاوره مالی چنین شخصی است.

شرکت ایرسا ثبت از جمله شرکت های حقوقی معتبر در زمینه اخذ رتبه و تغییرات ثبت شرکتها می باشد که در زمینه مشاوره مالی دارای متخصصین و کارشناسان مجربی است که می توانند در تمامی زمینه های مالی به شما یاری رسانند.

مشاوره مالی چه وظایفی دارد؟

مشاوره‌ی مالی قرار است مسیر بهره‌وری بهینه از پول را تعیین کند.همان طور که برای یک شرکت اخذ رتبه پیمانکاری بسیار ضروری و لازم الاجراست وجود یک مشاوره مالی برای حسابرسی و انجام خدمات مالیاتی الزامی است.

صرف نظر از اینکه مشاوره مالی در خدمت یک فرد، بنگاه اقتصادی یا کسب و کار باشد، به طور کلی می‌توان محور‌هایی که حوزه‌ی وظایف وی است را چنین برشمرد:

۱- تدوین استراتژی مالی برای رسیدن به اهداف مختلف (از جمله کاهش بدهی‌ها، افزایش سود، بهینه سازی مصرف سرمایه) برای صاحبان سرمایه

۲- راهنمایی صاحب یا صاحبان سرمایه برای تصمیم‌گیری ‌های مهم مالی، به خصوص در شرایطی که زمان برای تصمیم گیری بسیار محدود است.

۳- نظارت بر گزارش‌های مالی در جهت داشتن دید کلی و روزآمد برای تصمیم گیری مناسب

۴- تدوین راهکار‌های افزایش ثروت برای صاحبان سرمایه

۵- در صورت سرمایه گزاری در بازار بورس، نظارت بر چینش بهینه‌ ی سبد سهام (پرتفو)

وظایفی از این دست که برای مشاور مالی برشمردیم، نشان می‌دهد که او با اتکا به راهکار‌های اقتصادی برخاسته از دانش خود، در نهایت به دنبال سلامت مالی سرمایه‌ی تحت نظارتش یا انجام ارزانترین ثبت برند برای شرکت و محصولات تولیدی است. اما شاید بد نباشد پس از بررسی حوزه‌ی وظایف مشاوره مالی، ضرورت استفاده‌ از این تخصص را برای کسب و کار‌ها به طور مختصر بیان نماییم.

چرا کسب و کارها به مشاوره مالی نیاز دارند؟

نظارت و مدیریت بر امور مالی

پول برای یک کسب و کار، مانند اکسیژن برای بدن انسان است. یکی از راه‌های افزایش بهره‌وری در یک مجموعه‌ی اقتصادی، افزایش‌ کارایی سرما‌یه‌ای است که در آن بنگاه در حال مصرف است. واقعیت این است که گرچه ‌همه‌ی ما با پول و به طور کلی سرمایه سر و کار داشته‌ایم، اما این بدین معنا نیست که از آن شناخت کافی داریم.

مشاور مالی می‌تواند با شناخت و تجربه‌ای که درباره‌ی سرمایه‌گذاری، سیاست‌های مالی، فاکتور‌های بهره‌وری و … دارد به کمکمان بیاید و مسیر حرکت به سوی اهداف مجموعه‌ را هموار کند.

در هنگام تغییر شرایط

قرار نیست یک کسب و کار همیشه در یک مرحله از توسعه‌ یافتگی درجا بزند. راستش حتی اگر بخواهد هم نمی‌تواند، چرا که در این صورت دیر یا زود توسط رقیبانش حذف خواهد شد.مشاور مالی  قرار است در کنار سایر اعضای مجموعه، مراحل را یکی پس از دیگری پشت سر بگذارند.

مثلاً اگر شرایط تغییر کرد و ناگهان یک رقیب جدی با توان مالی بالا و کسب و کار جدید تجاری که با صادرات و واردات سر و کار دارد و دارای اخذ کارت بازرگانی می باشد وارد عرصه‌ی رقابت با شما شد، چه باید بکنید؟ آیا باید به دنبال جذب سرمایه بروید یا عرصه‌ی رقابتتان را از آن‌ها جدا کنید؟ یا به همان روش قدیمی بدون اعتنا به شرایط به فعالیت تان ادامه دهید؟

پاسخ به این پرسش‌ها با توجه به موقعیت خاصی که در آن قرار دارید، متفاوت خواهد بود. اما مطمئناً یک مشاور مالی با تجربه پاسخ درست را، به شما ارائه خواهد کرد.

یک مشاوره مالی باتجربه، با اتکا به دانش فنی و درک مناسب از شرایط، می‌تواند سلامت مالی و حرکت در مسیر مناسب را تا حدود زیادی برای یک کسب و کار تأمین کند. صاحبان کسب و کار می‌توانند بدون نیاز به اینکه به مسائل پر اهمیت ولی در عین حال وقت‌گیر و پیچیده‌ی مالی توجه ویژ‌ه‌ای داشته باشند، کار را به کاردان بسپارند و تمرکزشان را معطوف به ارتقا محصول یا خدماتی که عرضه می‌کنند، نمایند.

البته که آنچه درباره‌ی اهمیت مشاوره مالی گفته شد سر جای خود کاملاً مهم است، اما فراموش نکنیم که هرکس به خود عنوان مشاور مالی را اطلاق کرد، ما نمی‌توانیم به سرعت او را برای همکاری نزد خود بخوانیم. نکته‌ی حیاتی در انتخاب مشاوره مالی کسب و کار، بررسی سوابق کاری شخص مورد نظر است.

چرا کسب و کارها به مشاوره مالی نیاز دارند؟

دلیل اهمیت وجود یک مشاوره مالی چیست؟

دنیای کسب ‌و کار امروزه تفاوت‌های بسیاری با روزگاران گذشته دارد. اعمال قوانین متعدد و ظریف، نظام مالیاتی را به میزان زیادی شفاف و قطعی کرده است و می‌توان ادعا کرد که در دریافت و پرداخت مالیات تا حدود زیادی عدالت رعایت می‌شود. قوانین مالیاتی به میزان قابل‌توجهی از نسبیت درآمده‌اند و هرروز نیز قوانین و بخشنامه‌های جدیدتر بر شفاف‌تر شدن و قطعی‌تر شدن نظام مالیاتی می‌افزایند.

با این‌ وجود این قانون‌ مند شدن تبعاتی نیز با خود به همراه داشته است. تعدد قوانین، بخشنامه‌ها و آیین‌نامه‌ها، قابل تفسیر بودن آن‌ها و همچنین وجود ابهام و گاهی تناقض در قوانین مالیاتی، افراد عادی را برای درک و فهم آن دچار مشکل کرده است. فردی که تخصصی در زمینهٔ مالیات و قوانین مالیاتی ندارد، در قرائت و فهم قانون و برداشت درست از آن به مشکل برمی‌خورد.

تنظیم صورت‌های مالی به بهترین و درست‌ترین شکل ممکن آن می‌تواند تا میزان بسیاری یک کسب‌ و کار را از پرداخت مالیات اضافی معاف کند، اما افرادی که تخصص و تجربه‌ای در این حوزه ندارند و با قوانین مالیاتی آشنایی کافی ندارند از عهده این کار برنمی‌آیند. عدم شناخت یک سازمان از قوانین مالیاتی درنهایت منجر به هدر رفت منابع مالی آن سازمان شده و خسارات بسیاری را برای مجموعه به همراه می‌آورد.

مزایای مشاوره مالیاتی در یک شرکت چه می باشد؟

استفاده از مشاوره مالیاتی و بهره‌گیری از یک وکیل مالیاتی تنها راهی است که می‌تواند کسب‌ و کار شما را از پرداخت مالیات بیهوده نجات دهد. با استفاده از مشاوره مالیاتی دیگر ترسی از روبرو شدن با مأمورین ممیز اداره مالیات یا حضور در اداره مالیات نخواهید داشت.

با بهره‌مندی از مشاوره مالیاتی خوب، اسناد، قراردادها و صورت‌های مالی کسب‌ و کار شما به بهترین شکل ممکن بسته‌ شده و حرف‌ و حدیثی برای ممیزان اداره مالیات باقی نمی‌گذارد. همچنین از معافیت‌های مالیاتی یا تخفیف‌هایی که دولت به ‌واسطه شرایط مختلف وضع کرده است آگاه شده و از آن‌ها در زمان درست خود استفاده خواهید کرد.

مطالبی که ذکر شد، مربوط به پیش از پر کردن فرم  اظهارنامه مالیاتی است. در برخی از موارد، اظهارنامه مالیاتی صاحبان کسب‌ و کار در اداره مالیات رد شده و ممیز اداره مالیات، مبلغی بیش از اظهارنامه را برای یک شرکت منظور می‌کند. در این شرایط نماینده شرکت باید به رأی اداره مالیات شکایت کند تا از پرداخت مالیات مضاعف جلوگیری کند.

این وضعیت در مواقعی پیش می‌آید که پیش از پر کردن فرم اظهارنامه مالیاتی و بستن صورت‌های مالی، از یک مشاور مالیاتی یا یک وکیل مالیاتی کار بلد استفاده‌ نشده است. در چنین وضعیتی دادرسی مالیاتی دچار چنان پیچیدگی‌هایی می‌گردد که یک فرد نا آشنا و بی ‌تجربه، قطعاً موفق به انجام کاری نمی‌گردد.

برای طی کردن درست مراحل دادرسی مالیاتی، باید از یک وکیل مالیاتی با تجربه استفاده کرد. استفاده درست از مشاوره مالیاتی و به کار گماردن یک وکیل مالیاتی برای دادرسی مالیاتی، به میزان زیادی درصد موفقیت شما را در هیئت ‌های حل اختلاف مالیاتی بالا می‌برد.

یک وکیل مالیاتی با آگاهی کامل از قوانین و همچنین رفع نواقص موجود در اظهارنامه مالیاتی شما، قاضی حاضر در هیئت حل اختلاف را مجاب به رد رأی اداره مالیات کرده و از پرداخت مالیات مضاعف توسط مجموعه شما جلوگیری می‌کند.

شاید در نگاه اول این مسئله ساده به نظر بیاید، اما وقتی صحبت از اختلاف رقم چند صدمیلیونی و چندین میلیاردی میان اظهارنامه مالیاتی و رأی ممیز مالیات باشد، حیاتی بودن روند دادرسی مالیاتی و خطیر بودن کار وکیل مالیاتی به‌ وضوح دیده می‌شود. اینجاست که نمی‌توان به‌راحتی از کنار وظیفه سخت یک مشاور مالیاتی و اهمیت بالای استفاده از مشاوره مالیاتی به‌سادگی گذشت.

ما در مجموعه‌ی حقوقی ایرسا ثبت که سابقه ی درخشانی در ثبت شرکت های دانش بنیان دارد ، همگام با توسعه‌ی فضای کسب و کار سعی در کمک و اطلاع رسانی به تمام کسانی داریم که خود را نیازمند مشاوره‌ی مالی برای حل و فصل مشکلات مالی یا توسعه‌ی کسب و کارشان می‌بینند.

جهت کسب اطلاعات بیشتر با مشاوران امور حسابداری و مالی موسسه حقوقی ایرسا ثبت تماس بگیرید .

با سپاس از حسن انتخاب شما عزیزان .